老後の資金と相続を考える（個人年金）
個人年金保険と税金（税金が戻るケース）
ここでは、個人年金にまつわる税金が戻るケースを説明しています。個人年金に加入して利用する場合には、税金面で得をする場合がありますので、確認しておきましょう。また、個人年金に加入すると税制面で優遇される範囲もありますので、この点も意識して個人年金に加入するか他の方法で老後の資金を貯めるかを検討されても良いと思います。
【個人年金保険にまつわるお金の動き】
・あなたが生命保険会社に保険料を支払うお金の動き
→ 税金が戻るケース
・あなたが生命保険会社から保険金を貰うお金の動き
→ 税金を払うケース
の２つになります。
ここでは、「税金が戻るケース」について説明します。
【税金が戻るケース】
あなたが生命保険会社に個人年金保険の保険料を支払う事により、生命保険料控除が受けられるようになります。生命保険料控除を受ける事により、「所得税」・「住民税」が安くなります。
生命保険料控除を受ける為には、「確定申告」や「年末調整」時に申請が必要になります。
確定申告の場合は、確定申告書の生命保険料控除の欄に記入し、生命保険会社から毎年届く、支払金額や控除を受けられることを証明する書類を添付します。
年末調整の場合も確定申告と同じく所定の用紙に記入し、生命保険会社から毎年届く、支払金額や控除を受けられることを証明する書類を添付します。
【控除額について】
生命保険料・個人年金保険の控除額は、下記の計算で算出する事ができます。
生命保険料控除額は、一般の生命保険料が最高５万円と個人年金保険料が最高５万円
になり、合計で最高１０万円が控除されます。
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では、次は、
「個人年金保険と税金（税金を払うケース）」へ
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2006年09月13日 21:36
